Hi,大家好,这是我的一篇文章,今天就来讲讲tax return :)
首先讲一下自己的背景,我是一个在四大会计事务所工作的(准)CPA,之所以加这个准字是因为我已经通过了所有CPA考试但还在申请License的过程中。
报税主要分两种,一种是federal tax return,需要用到的表格主要有1040。如果是留学生(F1)并且来美不满五年的话需要用1040NR(见下图)。
考虑到君君的粉丝大部分都是留学生,我就来详细讲一下这个5年是怎么算的吧~
5年是从你入境美国的第一个Calandar year开始算起,比如说小明2012年8月来美交换一年,那么2012年算第一年。如果2013年全年小明都呆在国内,那么2013年不算入年。假设小明2014,2015,2016,2017在美国读了四年大学,那么2017年就是小明最后一年可以用1040NR来报税。
现在来说一下具体怎么填表吧:如果你的收入很简单,只有工资收入,我建议你使用1040EZ(见下图)或者1040NR-EZ。因为这样可以省去很多繁琐的计算和填写。但如果你有很多别的收入,比如股票收入,租房收入等等,你需要使用1040/1040NR来报税并附山相对应的表格,比如1099-INT, Schedule D等等。
因为篇幅有限,今天就具体说一下怎么填1040EZ表格。
1. 前面几行是你的个人信息,比如姓名,住址,还有SSN号码。
2.第二部分是填你的收入,你需要从公司给的W-2form找到你的收入数额,然后填到第一个格子里。如果你还收到了其他收入相关的表格,比如银行发的1099-INT你还需要把这个数额填到第二个格子。第三项大部分人都没有,填0。第五行,请按个人情况填写。然后在第6行,把1,2,3的数字加起来减去5,这就是你的taxable income。最终需要交多少税是由你的taxable income决定的。
3.这一部分是用来计算你应该叫多少税。第7行的数额可以在W-2找到,第八行大部分人没有,填0。第10行是重头戏,需要你在这个网址:https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/i1040ez.pdf 按照你刚才计算的taxable income找到你需要交多少税。你可以直接拉到第31页找到tax table。
4.最后的最后,就是大结算啦!如果你刚刚算出的需要交的数额大于你被扣的数额,那么恭喜你~你会得到一笔refund,你只要填写自己银行账户的细节就可以得到deposit。如果你需要补税,你需要给federal government寄一张check。最后的最后,不要忘记签名!如果你找了第三方帮你报税,也不要忘记让他们签名哦!
友情提示:如果你使用1040NR,别忘了再附上8843表,这样就能有$5,000的tax exemption。这样折合一下省了至少1000块的税呢,是不是棒棒哒。
报完了federal tax return,别忘了还要file state tax return。但是如果你的收入没有达到一定数额,有些州是不需要报税的。比如说我今年在麻省出差,但是我的W-2表上MA income只有7000多,并没有达到麻省$8,000的报税要求,我是不需要报麻省的州税的。所以小伙伴们在报州税之前一定要查清楚自己需不需要报税再采取行动哦~
不知不觉已经码了1000字,今天就先写到这啦。如果大家觉得这篇文章有帮助或者想看我写州税的报税指南,可以留言给我哈哈:D
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最新评论 99
:请问这句话什么意思啊,有点搞不懂其中的逻辑It is the only way a middle-class person can fight back at a government that spends $600 on a toilet seat.
:请问 五年是从入境那天到工作结束那天算的 还是到报税那天啊?
:想问下,如果付费找第三方Office帮忙报税,万一出了问题责任在谁呢?
:请问J1学生怎样退税
:请问,同时收到w2和1042s改怎么报税,谢谢
:是学生的话学校有软件帮你报税
:没有工作过需要报税么?
:不需要 但是需要填个表上交
:楼主知道8833和1040要一起寄到哪里吗
:请问楼主 1040nr-ez的话,还需要写8843表格吗
:感觉很崩溃 官方给的1040NR表edit不了 求问怎么办!
:打印出来用笔写啊//@住错了森林_why:感觉很崩溃 官方给的1040NR表edit不了 求问怎么办!
:请教楼主 如果有stock loss是要先apply stock loss的额度才能用personal exemption(4350那个)么 谢谢
:我是F2签证,来美两年,兼职所以工资并不多,是要在网上下载1040EZ表格吗?
:请问B2转H4和配偶H1B一起联合报税,但是有医保罚款。按照183居住法则,已经算RA,请问如果在国内有营业执照,算不算与中国联系更紧密,可以waive掉罚款吗?
:请问F1已满5年 现在OPT 因为我们有US-China tax treaty 所以用1040吗?(只有工作收入)如果用了tax treaty是不是还要寄8833?我没有1042S表格还是可以用tax treaty吗?
:顶一个,同样的问题。
:你好,我听说f1学生满5年可以有退税,是真的吗?
:您好,刚才看见您回复别人的评论,超过5年也可以申请不用交税,因为我去年不了解,就报了普通的1040,请问您知道如何要求refund吗?谢谢了!
:填个1040X//@Joanna:您好,刚才看见您回复别人的评论,超过5年也可以申请不用交税,因为我去年不了解,就报了普通的1040,请问您知道如何要求refund吗?谢谢了!
回复 @匿名用户:您知道在1040x上要怎么改吗?谢谢
:您好,我想问一下如果F1学生在美国待过超过五年就不能符合social security and medicare tax exemption的条件了吗?谢谢!
:是的
:您好,我老公目前OPT在CA工作,之前在NJ有过学校工作,所以收到两份W-2,一份加州一份新泽西的。我现在是F1没有SSN也没有申请itin,请问我老公能不能按single报税?然后填的是哪种表格呢?1040-EZ还是1040-NR?
:没有SSN和ITIN不能报税
:請問美國公民的foreign income怎麼報
回复 @Kate_CPA财务税务:请问,学生在读,5年之内,今年1099开了挺多钱,除了做1040NR,还要做什么表才能免交那么多的税?谢谢🙏//@Kate_CPA财务税务:Exclude by 2555 form
回复 @匿名用户:1099 自雇,在schedule C把与business 有关的exp deduct
:请问比如8843只要从网上下载就可以吗?谢谢!
:是的
:问一个J1第三年报税的问题。15年6月来的,联邦税是免到18年6月。报17年的税的时候,因为已经是第三个自然年了,所以要用1040,不是1040NR,对吧,17年1月也已经扣medical 和social了。用1040的时候,因为我们还是免税,所以总收入是填0,对吧?
:我对J1不太了解 不好意思
:妹纸,可以咨询你一下j1相关的事吗,我已被j1搞得烦死了。我现在federal tax是0,但是state tax有,联邦的还需要申请退税吗?