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OMG!这48个报税易忽略的抵免项目可让你省下几千刀!
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OMG!这48个报税易忽略的抵免项目可让你省下几千刀!

省钱君省钱君
本文于313天前发布   312天前更新
粉丝原创

各位上班族,你们都报税了吗?你们是退税呢,还是补税呢?话说今年小编报税的时候,就经历了一次过山车般大起大落的心情。

是的,报税软件刚开始显示,补税$5400!小编傻眼了,虽然坐标大加州,但没房没娃没投资,工资远没码农高,为啥补税额高得让人吓尿。后来,上网一查,悔不当初当年没学会计,原来这48个容易忽略的抵税项,小编傻傻不知道。于是,小编下定决心,咨询专业会计师以及搜索专业报税咨询,整理一份最全退税攻略,希望小伙伴们多退税,少走弯路。

 (图片来自Conservative Review,版权属原作者)

报税那些必知术语

在开始之前,先要科普三个术语:

  • 免税(Tax Deduction):减少你报税收入,从而降低扣税比例。比如说,你的报税收入是$80,000,你有$2,500的减免,那么你的报税收入为$77,500.
  • 税收抵免(Tax Credit): 降低你补税的金额。税收抵免是直接从你的扣税中减抵免。比如说,你要补税$1,500,但你有$500的税收抵免,那么你最后只需补给国税局$1,000。
  • 2%原则:虽然接下来小编会列出一张扣税项清单,大部分抵免项,只有在你在某部分支出超过调整后收入2%后,才适用。
 (图片来自Private Banking Innovation,版权属原作者)

注明:以下提到的减税项目适用于以居民身份报税的情况。

贷款和房屋减免

1,贷款保险

私人房贷保险的利息免税,但这只适用于2007年后的政策

贷款利息免税,免税贷款额在100万以下的贷款利息,单人报税免税贷款额为50万下的贷款利息。

2,预付抵押贷款利息

你购买或建造你的房屋的预付利息免税。

3,房产税

房产税是基于你房屋的价值来评估的,你的房子越贵,你要支付的房产税越多。但是,你支付的房产税金额可作为联邦退税项

 (图片来自Springs Homes,版权属于原作者)

4,房屋净值贷款利息

如果你用房屋净值贷款来修整你的房子或者买房,你所支付的贷款利息可以免税

5,卖房免税

如果你在2016年出售你的房屋获得收入,夫妻联合报税家庭,可从收入免税。

6,节能房屋改造

2016年是最后一年你可以为安装节能房屋改造设备,包括节能窗户,太阳能热水器等,申报免税。

7,因为医疗原因进行房屋修整

如果你是因为医疗原因,进行房屋改造。包括增设轮椅坡道等,你能把这些开支作为与医疗相关项免税。

 (图片来自HousingWire,版权属原作者)

教育免税

8,学生贷款利息

你支付的贷款利息,最高免税$2,500

9,学费

你和你配偶,或者你的被赡养人,能享受高达$4,000的免税,但这需要在你不是任何人的被赡养人的情况下才能生效。

10,美国机会税收抵免

每个4年大学的学生能税收抵免多达$2,500。但这个税收抵免将在2017年过期,同时,今后调整后收入,夫妻联合报税家庭在16万-18万刀之间,单人在6万-8万之间,这部分人群将被剔除。

11,大学教育储蓄账户

目前33个州给居民提供全额或部分的大学教育储蓄账户免税。举例说,在亚利桑那州,夫妻两人之家能获得多达4000刀免税。

 (图片来自Earnest,版权属原作者)

12,幼儿园,保姆,夏令营费用抵免

如果你为你的13岁以下(或残疾的)被赡养人,支付幼儿园,保姆,夏令营费用,你能获得支付开支最高35%的税收抵免,一名被赡养人税收抵免额为3000刀,两名以上为6000刀。

13,与工作相关的教育开支

你与工作相关的教育 开支,能获得高达2%的免税。

14. 自主学习费用和奖学金免税

这取决于各州,有的州能提供自主学习费用开支或的学费奖学金的免税。

赠予免税

15,现金捐赠

在你申报这个免税项时,你必须提供接受赠予机构手写的证明。同时,免税额为调整后收入的50%。

16,非现金捐赠

你捐赠的物品,能获得相应市场价的免税。

 (图片来自Kars4Kids,版权属原作者)

17,慈善开支

如果你因为慈善服务而产生的出行,住宿,就餐,甚至汽油开支,这部分都能获得免税。

医疗相关开支免税

18,医疗或牙医开支

如果你医疗或看牙医的支出超过你调整后收入的10%,超出部分能获得免税。

19,医疗保险

如果你医疗保险的支出超过你收入的7.5%,那么医疗保费能获得免税。

 (图片来自HelloWallet,版权属原作者)

20,自雇医疗保险

如果你2016为自雇,而且自付医疗保险,你能为医疗,牙医,长期护理保险费用申报免税。

21,视力和听力设备

如果你配眼镜,购买隐形眼镜,或者助听器,但它们不在你的保险范围内,也不是用医疗储蓄账户或弹性消费账户支付,你可以申请免税。

小型企业免税

22,家庭办公室免税

如果你用你的房子作为办公,在符合以下条件下,可以获得免税:

  • 这是你办公的主要场所
  • 这是你会客的主要场所
  • 这是你储存商品的场所
  • 这是托儿所
  • 这是租赁使用的场所。
 (图片来自Hunt Property Services,版权属于原作者)

23,运营开支

如果你运营企业,需要支付广告,办公设备,维修等开支,这部分支出可以申报免税,第一年免税额多达5000刀。

24,商业娱乐

如果你为了取悦特定的客户,进行的商业娱乐活动,如果娱乐活动与企业运营有关,或者发生在商务会谈之前或之后,你都能申报免税,免税额多达50%

25,因公用车

只要是由于工作原因用车,你的车贷利息,登记费,财产税,停车费,标准里程率等,都能获得免税,但你需要证明它们是用于商业用途。

26,公务出行开支

如果你的雇主没有为你的公务出行开支报销。你的公务出行开支,包括你的签证费等,都能申报公务出行开支免税。

27.商业运营相关的利息

如果你为你的企业融资业务采购,利息和运输的费用是免税的。这同样适用与用于企业运营的个人贷款。

28.企业捐赠

如果你的企业是合伙企业,有限责任企业,或小型公司,你的企业进行了慈善捐赠,你可以把那笔捐赠款转移到你个人的退税上。这同样适用于非现金捐赠,如捐赠旧家具或旧的商务设备。

 (图片来自ShowMe,版权属于原作者)

29,电话开支

如果你是自雇人员,你使用电话用于商务用途的部分,能获得免税。

30. 社会安全税

如果你是雇员,你不能申请免税,因为15.3%的社会安全税是你和雇主分摊。但如果你是自雇收入,15.3%的自雇安全税由你全部支出,你能申报一半的金额免税。

工作相关免税

31,工作制服

如果你的老板要求你穿着制服上班,你用于工作制服上的开支,可以免税,记住,制服是指它不能用于其它公开场合

32,工会费

如果你是工会成员,你需要支付工会费,这部分费用能免税。

33. 军事差旅费

如果你因军事援引出行超过100 英里提供相应服务,相应的交通,食宿费用能免税。

34,找工作开支

如果你找工作需要出行,住宿,甚至打印简历等,无论你最后是否得到该工作,这部分费用能免税。

 (图片来自US Tax Center,版权属原作者)

35,订阅专业期刊或出版物

如果你是为了工作,而订阅专业的期刊或出版物,如果这部分开支老板没有报销,你能获得免税。

36,教师开支免税

教师用于教室设备的开支,能获得多达250刀的抵免额。如果家庭两人都是教师,并联合报税,他们可以获得多达500刀的抵免额。

专业服务免税

37,法律费用

如果你支付的法律费用,是为寻求跟赡养费,保持工作,以及与税务相关的法律意见,这部分支出能获得免税。

38,资产管理费

如果你需要他人协助你管理你的投资,你需要支出咨询费,软件费,在线费甚至与顾问会面的交通费,这部分费用都可能获得免税。

39,报税相关费用

如果你因为报税而产生的费用,比如找会计师,DIY软件报税等,如果这些支出的金额超过你调整后收入的2%,这部分能获得免税。

 (图片来自Tax Masala,版权属原作者)

退休和投资免税

40,401(k)或其他退休账户

无论你是否有普通工作的401(k)账户,为教堂、学校和非盈利机构工作的403(b)账户,或者参加457延期支付计划,你自付的部分是免税的。

41,个人退休账户支出

如果你或者你的配偶,雇主没有相关的支持计划,你个人退休账户的支出全额可以免税,2016年每人的免税额为$5,500,提醒,这并不包括ROTH个人退休账户。

42,提前取款罚金

如果你在2016年,在你的退休账户或者存款里,因为提前取款而支付罚金,这部分或能获得免税。提醒,这不适用于你从退休账户贷款。

(图片来自Physician Advisors,版权属原作者) 

其它免税项目

43,汽车登记费

取决于你在哪个州居住,以及你所在的州如何计算汽车登记费,这部分费用可能能获得免税。

44,损失财物

如果你的家,或者家居用品,或者车子遭到损失,保险又不覆盖,那么损失的金额能免税。

45,爱好开支

如果你有一个爱好,并且不是用于盈利用途,你用于爱好上的部分开支能获得免税。

 (图片来自US Tax Center,版权属原作者)

46,赡养费

如果你支付赡养费并不是用于抚养孩子,而是用于离婚或者婚姻法令,这部分支出能免税。

47. 州和本地收入所得税和州和本地的销售税

如果你所在州没有收入所得税,你能提出抵扣这部分费用。

48. 去年欠税支出

如果你由于前年欠税,但你在2016年支付,你支付的部分或能获得免税。

看到这份清单,小编真是相见恨晚,不过迟到总比没到好,最终小编逐条逐条比对,最终补税额从$5400直降3000刀,顿时有种阴霾退散的感觉。

小伙伴们,你们有什么报税经历,或者你有什么的免税或者抵税见解,欢迎留言一起分享喔。

专业人士

芦茵会计师事务所 芦茵会计师是美国注册会计师,电话:718-321-3199

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